به نقل از «خبرگزاری آریا»

ناترازي نظام بانكي از منظر كسري نقدينگي است نه ورشكستگي/ كاهش نقدينگي و رشد صادرات غير نفتي در آغاز قرن جديد

تاریخ انتشار: ۱۸ مرداد ۱۴۰۲ | کد خبر: ۳۸۴۱۹۷۳۵

خبرگزاری آریا - رییس کل بانک مرکزی در نشست خبری مشترک با وزیر اقتصاد و رئیس سازمان برنامه و بودجه از افزایش صادرات غیر نفتی نسبت به سالهای پایانی دهه 90 و نیز کاهش نقدینگی در این بازه زمانی خبر داد. وی همچنین بر حل مشکلات بانک های ناتزار نیز تاکید کرد.
به گزارش سرویس اقتصادی آریا به نقل از شادا، محمدرضا فرزین، رییس کل بانک مرکزی در نشست خبری مشترک با سید احسان خاندوزی، وزیرامور اقتصادی و دارایی و سید داود منظور، رییس سازمان برنامه و بودجه ضمن تبریک روز خبرنگاران به اصحاب رسانه گفت: وظیفه بانک مرکزی تنظیم سیاست های پولی، بانکی و ارزی کشور است.

بیشتر بخوانید: اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!

بر این اساس متغیر‌های پولی، بانکی و ارزی کشور در پنج سال گذشته آسیب های جدی داشته و از این جهت نیاز به اصلاح اساسی در قوانین و نظامات بانکی و پولی احساس شد.
وی یادآور شد: متوسط رشد نقدینگی از 97 تا 1401، 33 درصد و تورم 42 درصد،رشد سالانه دلار در بازار غیر رسمی 61 درصد و نرخ رشد GDP نیز 1.2 بوده و این نشان می دهد که متغیرهای رشد اقتصادی کشور به دلیل شوک‌های سیاسی و انتظارات تورمی، بی اعتمادی و فضای ناشی از این بی اعتمادی در سال های اخیر در کشوردچار اشکال شود.
فرزین اظهار کرد: ما نقشه راهی در بانک مرکزی تدوین کردیم که گام به گام این نقشه راه اجرا می شود که محورهای این نقشه، کنترل نقدینگی است، دوم مدیریت بازار ارز و سوم تنظیم گری و تقویت نظارت و کنترل و تقویت حکمرانی بانک مرکزی در حوزه ریال و ارز و چهارم تنظیم مناسبات مالی دولت و سیستم بانکی و پنجم تنظیم سیاست های اعتباری کشور است .
رئیس کل بانک مرکزی گفت: با توجه به آمار استفاده شده در بررسی ها، چند دلیل برای تغییرات وجود دارد که طی آن قوانین و مقررات و رویه‌های پولی بانکی ارزی می‌بایست مورد تغییرات اساسی قرار گیرد. آن هم به دلیل شوک‌هایی بوده که در سال‌های اخیر منجر به فضای بی اعتمادی بر اقتصاد کشور شد.
وی ادامه داد: نقشه راه طراحی کردیم که گام به گام اجرایی می‌کنیم و محور‌های آن عبارتند از مدیریت و کنترل نقدینگی، مدیریت بازار ارز، تحکیم حکمرانی بانک مرکزی در حوزه ارز، ریال و بانک و همچنین تقویت انتظارات.
فرزین تاکید کرد: اولین موضوع در خصوص تقویت انتظارات و سیاست‌های ارتباطی، بحث قوانین است که با همکاری دولت و مجلس به صورت طرح و قاونن بانکداری مرکزی تهیه و تنظیم شده است. البته اختلاف نظر‌هایی با مجلس وجود داشت در خصوص قانون پولی بانکی مصوت در سال‌های قبل که مد نظر قرار گرفت.
وی در ادامه بیان کرد: ما از بسیاری از کشور‌ها مطالبات ارزی داریم و مذاکرات سیاسی ادامه دارد و خبر‌های خوبی در راه است و اگر در جایی به نتیجه نرسیم شکایت خواهیم کرد.
فرزین گفت: اولین موضوع در خصوص تقویت انتظارات و سیاست‌های ارتباطی، بحث قوانین است که با همکاری دولت و مجلس به صورت طرح و قانون بانکداری مرکزی تهیه و تنظیم شده است. البته اختلاف نظر‌هایی با مجلس وجود داشت در خصوص قانون پولی بانکی مصوت در سال‌های قبل که مد نظر قرار گرفت.
فرزین همچنین خبر داد که تامین ارز دستگاه‌ها با رقم 23 میلیارد و 822 میلیون دلار در سال جاری رشد 6.8 درصدی داشته است.
وی ادامه داد: با همکاری دولت و مجلس قانون بانکداری مرکزی تهیه شده است. اختلافاتی در دیدگاه‌های دولت، مجلس و بانک مرکزی وجود داشت که به توافق خوبی رسیده‌ایم. یکی از اشکالات قانون موجود، قوانین فیصله به درستی تدوین نشده و بانک مرکزی اختیار کافی ندارد. اقتدار بانک مرکزی به خوبی انشا نشده به همین دلیل قانون جدید که در حال تهیه است و ماهم تعاملات خوبی در این خصوص با مجلس داشتیم بر انجام این اصلاحات و واگذاری اختیارات خاص به بانک مرکزی در خصوص موسسات مالی و اعتباری و بانک ها تمرکز دارد. البته در قانون موجود نیز اختیاراتی است اما این قانون جدید کامل تر است. 
وی گفت: قانون بانکداری به صورت طرح در مجلس مطرح بود که چون هنوز در مجلس مصوب نشده بود، جلسات منظمی گذاشتیم و در این خصوص با مجلس به تفاهمی برسیم و در دستور کار مجلس قرار می‌گیرد وقطعا نقشه راه ضوابط و ساختارهای جدیدی در این خصوص فراهم خواهد شد.
* رشد نقدینگی به 25 درصد می رسد 
فرزین همچنین گفت: در حوزه سیاست‌های پولی می‌دانید که ما در خصوص نقدینگی باید تصمیم جدی می‌گرفتیم. آنچه عامل تورم در بلندمدت است، نقدینگی است و یکی ازمهمترین وظایف بانک مرکزی، کنترل نقدینگی است. رشد نقدینگی در سال 199 رشد 40.6 درصد، در 1400، 39 درصد و در 1401، به 31.5 درصد رسید و در تیر به 27.5 یعنی به زیر 30 درصد کاهش یافته است. برنامه ریزی ما در سال جاری رساندن این عدد به 25 درصد است و برای این کاهش از همه ابزارهای موجود در بانک مرکزی استفاده کردیم.
وی ادامه داد: تورم نقطه به نقطه در سال 1400، 103 درصد رشد داشته و در تیرماه سال جاری به 32 درصد کاهش یافته و نقطه به نقطه ماهانه به 32.8 کاهش یافته و این پایین ترین نرخ ها در سال های گذشته بوده و این شدیدترین کنترل در سال های گذشته در این سالهاست و این آمار همه بر اساس آمار خود بانک مرکزی است. در حوزه CPI نیز نرخ تورم حدود 15 درصد از ابتدای سال تاکنون کاهش داشته و همین اثرات را در بازار دارایی ها چون مسکن و خودرو به خوبی دیده می شود. در ماه گذشته نرخ رشد برخی از کالاها نیز کاهش یافته و حتی برخی از کالاها نیز رشد منفی داشته است و نرخ رشد ماهانه شدیدا کاهش داشته است.
فرزین بیان کرد: در سه ماه اول کاهش نقدینگی 3.9 درصد بوده و این نشان می دهد که بانک مرکزی و دولت در این خصوص تلاش زیادی داشته اند. در عین حال نقدینگی در حال کاهش و فروش ارز نیز در حال افزایش است.در حال حاضر اعداد تراز پرداخت ها و نفت نیز در حال زیاد شدن است و همه این موارد به دلیل قابل کنترل بودن نرخ ارز است. هیچ عامل بنیادی خارج از این مساله نداریم و همه تامین کننده این است که اقتصاد در حوزه اقتصاد قابلیت کنترل دارد.
* تعامل 200 میلیارد دلاری با دنیای خارج
رییس کل بانک مرکزی همچنین اظهار کرد: در خصوص حساب جاری، دو حساب کالا و خدمات داریم، که از تراز پرداخت ها تهیه می شود و این مورد میزان تعامل بانک مرکزی با دنیای خارج را نشان می دهد. در سال 1390 حساب جاری ما 26 هزار میلیارد دلار مثبت بود یعنی سالی است که تحریم های جدید آغاز شد و در سال 98 این عدد هزار و 352 میلیارد دلار منفی بوده و در سال 99 حساب جاری منهای 708 میلیون دلار بوده سال 1400 اما به 11 میلیارد و 144 میلیون دلار افزایش و در سال 1401 نیز به 14 میلیارد و 433 میلیون دلار افزایش یافته است و این عدد منفی به یک مازاده حدود 15 میلیارد دلاری تبدیل شده است.
وی ادامه داد: در خصوص حساب کالای کشور، نیز 22 میلیارد و 472 میلیون دلار رسیده یعنی صادرات کالای ما 22 میلیارد دلار بیش از واردات بوده و حجم اقتصاد یعنی تعامل با دنیای خارج در حال نزدیک شدن به 200 میلیارد دلار است، یعنی یک عدد بزرگ و قابل مقایسه، به عنوان مثال صادرات کالای ما قبل از 2 میلیارد دلار بوده و در سال 98 با یک کاهش اساسی به 59، در سال 99 به 49 و در سال 1400 به 79 میلیارد دلار با یک افزایش محسوس و در سال 1401به 97 میلیارد دلار افزایش داشته است و ترکیب این مساله نیز تغییر کرده یعنی صادرات غیر نفتی که در سال 1397 روی عدد 32 میلیارد دلار بوده در سال 1401 به 42 میلیارد دلار افزایش داشته است. این اعداد و ارقام نشان می دهد که دهه 1400 به پایان رسیده و ما وارد یک دوره جدیدی از اعداد و ارقام اقتصاد کلان شده ایم که قابل توجه است.
* نظام بانکی کشور ورشکسته نیست، کسری نقدینگی دارد
رئیس بانک مرکزی افزود: لیستی از ناترازی بانک‌ها را در اختیار داریم و به همه آنها برنامه اصلاح داده‌ایم و اجرای این برنامه را کنترل می‌کنیم. محدودیتی برای بانک‌های ناتراز ایجاد کرده‌ایم . ناترازی نظام بانکی از منظر کسری نقدینگی است نه ورشکستگی. نظام بانکی کشور ورشکسته نیست بلکه کسری نقدینگی دارد. برای بانک‌های ناتراز در نظر گرفته‌ایم تا کفایت سرمایه را به هشت افزایش دهند. در برابر اضافه برداشت این بانک ها باید وثیقه بگذارند. هیچ بانکی خارج از کنترل ما نیست؛ برخی بانک‌ها اضافه برداشت دارند که در حوزه اصلاحی برنامه ما قرار دارند.
* برنامه‌ریزی برای تقویت ریال
وی ادامه داد: در سال 1401 ضریب جینی به اندازه دو دهم واحد کاهش یافته است چون یارانه 300 و 400 هزار تومان پرداخت شد، البته منجر به افزایش تورم شد اما ضریب جینی را کاهش داد. تشکیل سرمایه و خرید دستگاه ها در بنگاه‌ها و صادرات خدمات و کالا افزایش یافته است.
فرزین خاطر نشان کرد: در حوزه ارز از بسیاری از کشورها مطالبات ارزی و مذاکره داریم و اگر با مذاکره حل نشود، شکایت می‌کنیم. مذاکرات به نتیجه رسیده و به زودی آثار آن را مشاهده خواهید کرد. تامین ارز دستگاه‌ها در سال جاری رشد 6.8 درصدی داشته و بیش از 23 میلیارد دلار تامین کرده‌ایم. مرکز مبادله را ایجاد کرده‌ایم و به زودی آثار آن را مشاهده خواهید کرد. فروش ارز در خیابان را متوقف کردیم و تقاضای ارز برای رفتار سفته‌بازانه کاهش یافت. نیاز ارزی را در یک سامانه آورده‌ایم و از مرکز مبادله ارز برای این نیاز فروخته می‌شود. در حال ایجاد صندوق تثبیت هستیم. در حوزه معامله کشورهای همسایه درحال برنامه‌ریزی برای تقویت ریال هستیم
* برای آزادسازی منابع بلوکه شده، اگر مذاکره جواب ندهد، شکایت میکنیم
رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به کنترل نرخ ارز گفت: دولت سیزدهم مسائل مربوط به مطالبات ارزی خود با سایر کشورها را ابتدا از مسیر مذاکره پیگیری می‌کند، اما اگر به نتیجه نرسد، حتما شکایت خواهیم کرد.
وی ادامه داد: روند مذاکرات با سایر کشورها برای آزادسازی منابع ارزی کشور روند مثبتی دارد و ان شاء الله اخبار خوبی در این زمینه اعلام خواهد شد.
در سال جاری رشد ارایه ارز را به متقاضیان شاهد هستیم و رشد 6.8 درصدی را تجربه کرده ایم.تا به امروز 23 میلیارد و 823 میلیون دلار تامین کرده ایم در حالی که در دوره مشابه سال قبل 22 میلیارد و 305 میلیون دلار ارز تامین کرده ایم.
* به دنبال طراحی ریال آفشور هستیم
فرزین در نشست مشترک مسئولان اقتصادی دولت ضمن اشاره به اقدامات دولت به منظور کاهش تقاضای سفته بازانه ارز گفت: تقاضا برای ارز برای رفتارهای سفته بازانه شدیدا کاهش یافته. قبل عید روزانه 30 میلیون دلار می فروختیم که الان متوسط حدود 5 تا 6 میلیون دلار برای رفع نیاز افراد است. این در حالی است که بالای 60 نیاز ارزی را در سامانه آورده ایم. و امروز غالب نیازهای کشور در یک سامانه تامین می شود.
وی گفت: به دنبال طراحی ریال آفشور هستیم که طرح مناسبی است که می تواند منجر به تقویت حکمرانی ریال شود ما مرزبان ریال هستیم نه دلار و باید ریال را تقویت کنیم.
* برگزاری مجامع برای انحلال سه موسسه اعتباری تا مهر 
رئیس کل بانک مرکزی همچنین گفت: مجامع انحلال سه موسسه اعتباری تا مهر ماه برگزار می شود. در مورد بقیه بانکها نیز با همکاری وزارت اقتصاد برنامه مشخصی داریم. هدف دولت امسال کنترل رشد نقدینگی با اصلاح شبکه بانکی و سایر ناترازی‌های موجود است.

منبع: خبرگزاری آریا

کلیدواژه: بانک مرکزی کل بانک مرکزی میلیارد دلار رشد نقدینگی دلار افزایش میلیون دلار نشان می دهد سال جاری کاهش یافته سال 1401 نقشه راه بانک ها

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.aryanews.com دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «خبرگزاری آریا» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۸۴۱۹۷۳۵ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

خبر بعدی:

آئین تکریم مدیرعامل سابق و معارفه سرپرست جدید بانک سینا برگزار شد

به گزارش تابناک به نقل از روابط‌عمومی بانک سینا، این مراسم با حضور رئیس بنیاد مستضعفان انقلاب اسلامی، جمعی از مدیران عامل و اعضای هیئت مدیره نظام بانکی، مدیران و جمعی از کارکنان بانک سینا روز سه‌شنبه 11 اردیبهشت‌ماه در سالن اجتماعات این بانک برگزار شد.

حسین دهقان، رئیس بنیاد مستضعفان در این جلسه ضمن تقدیر از خدمات شایسته و ماندگار غلامرضا فتحعلی، بسیاری از دستاوردهای کنونی بانک سینا را مرهون زحمات و تلاش‌های تیم مدیریتی و نیروهای توانمند این بانک دانست و افزود: جایگاه بانک سینا در نظام بانکی کشور بیانگر آن است که این بانک می‌تواند به یک بانک نوآور تبدیل شود.

دهقان در ادامه تصریح کرد: بانک سینا باید با اتکا به فناوری روز و استقرار نظام بانکداری جامع و بکارگیری فناوری‌های مالی نوین در راستای کسب موفقیت‌های مطلوب، به بانکی در تراز انقلاب اسلامی تبدیل شود.

وی با اشاره به نقاط قوت بانک سینا، گفت: بانک سینا یک بانک جوان است که با تحول در ساختار و عملکرد، می‌تواند گام‌های مؤثرتری در تثبیت جایگاه برند و ثبت اعتبار بیشتر در نظام بانکداری بردارد.

رئیس بنیاد مستضعفان خاطرنشان ساخت: خدمات بانکداری، در حال گذار از یک فضای سنتی به سمت ارائه خدمات مبتنی بر فناوری‌های نوین است و بانک سینا باید با تکیه بر علم «هوش مصنوعی»، فعالیت‌های فیزیکی را به حداقل رسانده و یک بانک نوآور در ارائه خدمات شود.

علی ابدالی سرپرست جدید بانک سینا نیز در سخنانی تأکید کرد: حصول موفقیت در هر مجموعه‌ای، جز با خرد جمعی و مشارکت همگانی به دست نمی‌آید و با مرور توفیقات بانک سینا در دوره‌های گذشته، کار دشواری پیش روی ما قرار دارد و باید با تلاش‌ بیشتر، بر حفظ وضعیت فعلی و ارتقای آن به شرایط بهتر کوشا باشیم.

همچنین غلامرضا فتحعلی، مدیرعامل سابق بانک سینا گزارشی از عملکرد دوساله گذشته بانک سینا ارائه کرد.

گفتنی است در پایان این جلسه، حکم انتصاب سرپرست جدید بانک سینا از سوی رئیس بنیاد مستضعفان انقلاب اسلامی به علی ابدالی اعطا شد.